Эффективное взыскание задолженности по судебному постановлению

Победа в суде еще не гарантирует успеха в делах по взысканию задолженностей. Рассказываем о том, как фактически получить финансовые средства от должника при наличии соответствующего судебного постановления. Даем рекомендации, увеличивающие вероятность реального возврата долга, скорость и результативность взыскания.  

Взыскание долга по исполнительному листу - важность вопроса

Представим, что вы получили исполнительный лист о взыскании с должника крупной суммы долга. Отлично, если у него есть желание и средства на погашение задолженности перед вами.

Однако может случиться и так, что возвращать деньги, несмотря на судебное указание, должник не может или не хочет. С большой вероятностью до получения исполнительного листа вы:

• Отправляли должнику требования о выплате задолженности;
• Вели с ним переговоры о необходимости рассчитаться с долгами;
• Уведомляли о том, что будет при уклонении от оплаты.

Но все перечисленные действия не дали необходимого результата, и вы обратились в суд с иском.

Средний период разбирательств по дебиторским задолженностям составляет 6-12 месяцев. И практика доказывает, что наличие судебных постановлений о погашении долга не гарантирует реальной выплаты средств истцам. У многих ответчиков нет финансовой возможности (или желания) рассчитываться с долгами. В таких случаях истцам нужно знать о том, каким образом осуществляется принудительное исполнение судебных решений.

Куда направлять исполнительный лист?

Есть несколько способов предъявления исполнительного листа к взысканию. В соответствии с ФЗ «Об исполнительном производстве», разрешается передать исполнительный лист в территориальное подразделение Службы судебных приставов РФ. Это может быть отделение, распложенное:

• По месту нахождения имущества должника;
• По месту фактического пребывания неплательщика;
• По месту регистрации (жительства) должника.

Одновременно можно передать исполнительный лист в банки, в которых у должника есть счета. Узнать, в каких банках обслуживается неплательщик можно в налоговых службах. В органы нужно подать заявление о предоставлении информации о банковских счетах должника. Налоговики передадут вам необходимые сведения в ближайшие 7 дней.

Если должник является бюджетником, начинайте со Сбербанка. Эта финансовая организация занимает столь внушительную долю банковского сектора в РФ, что шансы на «попадание в цель» будут достаточно велики.

Банк, получивший исполнительный лист, должен сам определить все счета должника и списать с них финансы в пределах суммы, значащейся в документе.

Также исполнительный лист можно передать тем службам, которые выплачивают должнику заработную плату, стипендию, пенсию или другие периодические платежи. Речь может идти об учебном учреждении, ПФ РФ, организации-работодателе неплательщика. По закону, это возможно, если по исполнительному листу:

• Взыскиваются алименты или иные периодические платежи;
• Компенсируется вред, нанесенный здоровью;
• Сумма задолженности составляет до 25 тыс. рублей.

Узнать больше практической информации можно у профильных юристов.

Правила заполнения заявления в ФССП РФ

Если взыскать деньги через компанию-работодателя, банки и прочие организации не представляется возможным, нужно подавать заявление в ФССП.

Возбуждение исполнительных производств осуществляется судебными приставами на основании заявлений от взыскателей (или их представителей). В заявлению о начале исполнительного производства нужно приложить оригинал исполнительного листа (а также, если заявление подписано представителем, доверенность на представителя).

Перед передачей исполнительного листа нужно убедиться, что 3-х летний период давности на предъявление исполнительного документа, не завершился. А также убедиться, что в исполнительном листе нет ошибок и указаны все необходимые данные (список сведений можно увидеть в ст. №13 Федерального Закона «Об исполнительном производстве»). Во всех иных случаях сотрудник ФССП откажет в начале исполнительного производства.

Но заметим, что в последнее время суды критически относятся к отказам в возбуждении исполнительных производств, данным в связи с отсутствием в исполнительных листах сведений о месте рождения должника, ввиду незначительности такой идентифицирующей информации (примером служит дело №А60-19042/2015 и Постановление Арбитражного суда Уральского округа от 07.10.2015 года).

В доверенности представителя необходимо оговорить и иные его полномочия, такие как:

• Заключение мирового соглашения;
• Отказ от взыскания по исполнительному листу;
• Получение присужденного имущества;
• Обжалование действий или бездействия, постановлений ФССП;
• Передоверие, т.к. передача полномочий другому лицу.

Составляя доверенность, необходимо убедиться, что объем полномочий, предусматриваемых документом, соответствует тем правомочиям, которые действительно требуются назначенному лицу для представления интересов взыскателя.

При заполнении заявления в ФССП РФ, нужно ходатайствовать о наложении ареста на любое имущество, о котором известно. Может указываться:

• Информация о супруге должника (на имущество супруга (-и) может быть наложен арест, а вы можете настаивать на выделе доли должника в судебном порядке);
• Информация из ЕГРЮЛ о правах на доли должника в предприятиях;
• Информация о месте работы (номер телефона, адрес расположения, данные работодателя);
• Информация о транспортных средствах (может быть сделана копия со свидетельства о регистрации автомобиля);
• Информация о недвижимости (можно заранее получить выписку из ЕГРН), банковских счетах.

Случается, что из-за нехватки в заявлении данных, сотрудники ФССП ведут исполнительные производства в течение нескольких месяцев, при том, что необходимые мероприятия можно было бы провести на порядок быстрее.

Из канцелярии к судебному приставу исполнительные листы вместе с заявлениями взыскателей поступают 3 три дня. Следите за тем, чтобы этот 3-х дневный период был соблюден. При определении срока, не учитывайте праздничные и нерабочие дни. Известны случаи, когда без всяких законных причин исполнительные документы находились в канцеляриях ФСПП более года.

Получив исполнительный лист, пристав, также в 3 ближайшие дня, принимает постановление:

• О начале исполнительного производства;
• Об отказе в возбуждении исполнительного производства.

На данной стадии также важно контролировать работу сотрудника ФССП. При необходимости, можно напомнить, что 3-х дневный период устанавливается законом.

В 2021 году взыскатели могут узнавать сведения о движении своих исполнительных производств удаленно – информация приходит на э-мейл. Чтобы получать ее, в заявлении о возбуждении исполнительного производства (или в отдельном уведомлении) нужно указать адрес своей электронной почты. Также можно отправлять электронные сообщения через Личный кабинет на официальном портале ФССП РФ.

Отметим, что такое онлайн взаимодействие между гражданами и Службой судебных приставов в России пока что не достаточно совершенно. Однако уже сейчас получать и отправлять ходатайства, заявления и сведения довольно удобно.  

На сайте ФССП РФ имеется раздел Банк данных исполнительных производств. Здесь также можно увидеть актуальные данные о возбуждении исполнительного производства и сведения о назначенном приставе-исполнителе. Также можно оформить подписку на уведомления об изменениях сведений по исполнительным производствам своего должника.

Дополнительно советуем подписаться на изменение данных о своем должнике на сайте картотеки арбитражных дел. Если должник инициирует процедуру банкротства (или она будет начата в его отношении другим лицом) у вас будет (со дня публикации соответствующих сведений) 2 месяца на вступление в реестр требований кредиторов. По завершению процесса, предприятие-банкрота исключат из реестра юридических лиц. С банкрота частного лица могут быть сняты обязательства по выплате задолженностей.

Исполнительное производство возбуждено. Как действовать теперь?

Возбудив исполнительное производство, сотрудник ФССП РФ отправляет электронные запросы в следующие организации:

• Федеральная миграционная служба;
• Операторы мобильной связи;
• Ростехнадзор;
• ГИМС, ЗАГС;
• Банки, с которыми ведется электронный документооборот;
• ПФ РФ;
• ГИБДД;
• ФНС РФ;
• Росреестр.

Ответы поступают приставам-исполнителям в ближайшие дни, некоторые – в ближайшие недели. 

При необходимости наложить арест на имущество неплательщика, советуем договориться с приставом о совместном выезде. А также обеспечить для этого транспорт. Выезд лучше провести в первые дни после возбуждения исполнительного производства. Иными словами, до того момента, пока должник узнает о возбуждении дела по принудительному взысканию. В ином случае есть опасность того, что должник оформит «левые» документы, доказывающие выбытие имущества из его собственности, или перевезет ликвидные ценности в другое место.

На выезде (обсудите этот момент с приставом-исполнителем заранее) настаивайте на оформлении описи имущества, вынесении решения о наложении ареста на имущество и передаче арестованного имущества вам на ответственное хранение вам (исключением будет недвижимость, которая по закону не может быть передана на хранение взыскателю).

Если арестованное имущество отправляется на ответственное хранение членам семьи должника или остается у него, то должника нужно в письменной форме проинформировать об уголовной ответственности за «Незаконные действия в отношении имущества, подвергнутого описи или аресту либо подлежащего конфискации», которая может наступить по соответствующей статье по ст. №312 Уголовного Кодекса России.

Если размер задолженности составляет более 2 250 000 рублей, укажите приставу-исполнителю на необходимость проинформировать должника об уголовной ответственности по ст. №177 Уголовного Кодекса России «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности». В дальнейшем это может предоставить дополнительные возможности для побуждения должника к выплате долга.

Если неплательщик откажется исполнять свои обязательства и/или станет препятствовать сотруднику ФССП, его можно будет привлечь по ст. №17.14 КоАП РФ к административной ответственности. Согласно ней, на любые юридические и физические лица может быть наложен штраф, если они отказываются исполнять требования Службы судебных приставов о переводе денежных средств, предоставлении сведений и т.д.

Ограничение должнику выезда за границу

Сотрудник ФССП имеет право ограничить должнику на полгода выезд за границы РФ, при условии, что:

• Должник проинформирован о начале исполнительного производства;
• Основанием для возбуждения исполнительного производства является судебное постановление;
• Прошел пятидневный период на добровольное выполнение условий судебного предписания;
• Сумма задолженности составляет более 30 тысяч рублей (10 тысяч рублей в случае с социально значимыми взысканиями – компенсация морального ущерба, алименты и т.д.).

Если сумма долга составляет 10-30 тысяч рублей, то запретить выезд за границу можно на протяжении 2-х месяцев. Т.е. того срока, который дан на добровольное исполнение судебного предписания.

Если должник не рассчитывается с финансовыми обязательствами в положенный срок, запрет на выезд за пределы РФ может быть наложен повторно. Взыскателям рекомендуется контролировать окончание этих сроков и, при необходимости, напоминать ФССП о том, что должнику нужно вновь ограничить выезд за рубеж.

Процесс реализации имущества должников

Обращение взыскания, прежде всего, производится в отношении финансовых средств должника. До того момента, пока не будет проверено состояние банковских счетов, реализовывать арестованное имущество ответчика Служба судебных приставов не может. В связи с этим нужно заранее узнавать, проверены ли счета должников, фигурируют ли в деле ответы от банковских организаций.

Если у должника нет денег на счетах или их недостаточно для погашения всего долга, сотрудник ФССП приступает к оценке и продаже арестованного имущества через специализированные службы.

На открытых аукционах-торгах реализуют:

• Предметы, обладающие художественной, культурной или исторической ценностью;
• Заложенное имущество, на которое обращено взыскание для исполнения требований взыскателя, не являющегося залогодержателем;
• Имущественные права;
• Акции, облигации, прочие ценные бумаги;
• Объекты недвижимости;
• Вещи, стоимостью от 500 тысяч рублей.

Аукционы-торги организуются и проводятся Росимуществом. Сведения о продаже арестованного имущества размещаются на сайте торгов и в периодических изданиях.

Если имущество не получилось реализовать на первых торгах, его цена снижается на 15%. Лот снова отправляется на аукцион. Если на следующих торгах продать имущество также не вышло, взыскатель может вернуть его себе со снижением цены на 25% от стартовой стоимости в счет погашения заложенности.

Если на протяжении следующих 5 дней после получения предложения, должник не непроданное имущество, оно отправляется к должнику. В соответствии с российским законодательством, продажа арестованного имущества осуществляется на протяжении 2-х месяцев. Однако в реальности процесс растягивается на значительно больший срок – от 3-х месяцев до нескольких лет. Многое зависит от того, насколько вовлечен в процесс продажи сам взыскатель, расторопны ли оценщики, приставы.

Продажа арестованного имущества ценой до 30 тысяч рублей осуществляется в упрощенном порядке. При аресте такого имущества, должник может в ближайшие 10 дней с уведомления об оценке оформить ходатайство о самостоятельной продаже. ФСПП может дать должнику шанс на продажу имущества собственными силами в течение 10 дней.

У взыскателя после получения оценки имущества также имеется 10 дней на то, чтобы оформить ходатайство об оставлении имущества за собой.

При отсутствии ходатайства о самостоятельной продаже от должника или при неудачной попытке должника продать имущество, ФССП предложит взыскателю принять имущество в счет погашения задолженности. При отказе взыскателя от данного предложения, имущество отправляется на принудительную продажу по стандартной системе.

Соответственно, первым продать имущество ценной до 30 тысяч рублей может сам должник. После получить его в счет погашения финансовых обязательств может взыскатель. Если ходатайство подали сразу несколько взыскателей, первым является тот, чьи требования выше очередности, регламентируемой Федеральным законом ст. №111 «Об исполнительном производстве».

Если взыскатели относятся к одной очереди, первым является тот, чей лист оказался на принудительном исполнении раньше. Нужно знать, что по ст. №446 ГПК РФ у должников есть исполнительский иммунитет, согласно которого запрещено реализовать жилую недвижимость, служащую единственным пригодным для проживания должника и его семьи жильем.

Конфликты по тому, действует ли иммунитет на много-метражные квартиры и дома, возникают регулярно. Конституционный суд России да рекомендацию законодателю оформить общую законодательную базу для преодоления иммунитета на жилые квадратные метры, количество которых превышает социальные нормы жилья. Однако в данный момент все разрабатываемые поправки потерпели неудачу.

Нужно учитывать ключевые моменты:

1. Иммунитет говорит о запрете продажи, а не ареста имущества. Поэтому при открытии наследства в границах стоимости наследуемого жилья за задолженности наследодателя должны отвечать наследники.

Если имущество (жилье или земельная территория) будет выморочным, его унаследует муниципальное образование или государство в лице Росимущества. Важно, чтобы арест, наложенный на недвижимость должника, сохранялся, а исполнительное производство не было ошибочно завершено или прекращено.

1. До тех пор, пока законодатель размышляет, каким образом обращать взыскание на долю много-метражных квартир и домов должников, уже имеется судебная практика, которая позволяет выделять часть недвижимости (одно или несколько помещений) и продавать эту часть на открытых торгах. Решение не распространенное, однако смелое и результативное.

В принудительном исполнении большое значение имеет наличие у должника общего имущества, приобретенного совместно с супругом (-ой). Нередко все имущество, приобретенное в барке, по документам принадлежит супругу (-е). Тогда у судебного пристава есть возможность (но пользуются ей не все сотрудники ФССП) получить информацию об этом имуществе и арестовать его до решения вопроса о выделе из общего имущества супругов части должника.

Целесообразность обжалования действий ФССП

Требования исполнительного листа должны быть исполнены сотрудниками ФСПП в течение 2-х месяцев со дня начала исполнительного производства. Однако это не значит, что в течение ближайших двух месяцев деньги действительно возвратятся взыскателю. Также это не говорит о том, что судебный пристав вынесет постановление о завершении исполнительного производства.

Завершение периода выполнения исполнительных действий и использования инструментов принудительного исполнения не влечет последствий в виде завершения исполнительного производства. Исполнительные листы могут находиться в ФССП годами. По этой причине попытка обжаловать бездействия представителя Службы судебных приставов в связи с 2-х месячной просрочкой может быть безрезультативной.

Суд или старший судебный пристав подразделения ФССП (вышестоящее должностное лицо) откажет в удовлетворении заявления. Фактическим результатом обычно становится избыточный формализм в работе по исполнительному производству гражданина-взыскателя, подавшего жалобу на пристава.

Наша рекомендация: установите с приставом доверительные отношения. Подавайте жалобу на него только при условии, что ваши права и интересы были нарушены довольно серьезно. Предположим, вы знаете, что сотрудник ФССП состоит в сговоре с должником (у вас есть доказательства). Также советуем заранее проинформировать пристава о желании написать жалобу. Быть может, он возьмется за дело с большим энтузиазмом. 

Какие инструменты ускорят взыскание на исполнительной стадии

Интеграция с ФССП

С помощью этого блока в программе “БИТ.Управление задолженностью” Вы сможете получить открытые данные об исполнительных производствах физических(-ого) лиц(-а), предоставляемые ресурсом Федеральной службы судебных приставов (далее ФССП) fssprus.ru.

• Получение полной информации по всем прошлым и текущим задолженностям лица;
• Возможность оценивать наличие у должника движимого и недвижимого имущества, которое можно будет взыскать;
• Возможность оценивать платёжеспособность должника;
• Возможность добавлять любую необходимую Вам информацию в загруженные данные из ФССП в программу;
• Возможность получать информацию о приставах: ФИО, телефон для эффективного отслеживания выполнения исполнительного производства;
• Возможность загружать в БИТ.УЗ информацию по должникам по заданному расписанию.

Аналитика исполнительной стадии взыскания

На исполнительной стадии анализируются данные с официального портала ФССП при помощи интеграции “БИТ.Управление задолженностью” с сайтом fssp.ru. Смотрим сумму исполнительного производства в разрезе РОСП и пристава, анализируем контактные данные. Отслеживаем момент возбуждения дела и сумму задолженности по исполнительному производству, которую опубликовало ФССП.

Также отслеживается дата получения исполнительного листа, давность дела и сопутствующие дела по должнику. Анализируя эту информацию можно построить портрет должника, понять его историю задолженности в рамках других дел.

Текущий статус и смена статуса исполнительного производства, наверное, самая важная информация, за которой необходимо следить на данной стадии. “БИТ.Управление задолженностью” определены три статуса исполнительного производства:

• действующее - соответствует активному исполнительному производству, по которому ведется работа;
• окончено исполнением - соответствует исполнительному производству, по которому закончилась работа взысканием задолженности, и ФССП больше не публикует но нему информацию;
• окончено без исполнения - соответствует тем исполнительным производствам, в которых указаны дата и причина окончания, работа по таким делам окончилась без взыскания задолженности. 

Все рассмотренные данные доступны по группам должников в системе, в которой Вы работаете.

На стадии исполнительного производства анализируется следующая отчетность:

• отчет по сумме задолженности по исполнительному производству; 
• отчет по статусам исполнительного производства.