Проверка контрагента на благонадежность

Проверять контрагента нужно в самых разнообразных ситуациях, например, если:

• сделка с ним осуществляется впервые. При проверке можно еще до заключения договора обнаружить подозрительные моменты и обезопасить себя от возможных проблем в будущем;
• потенциальный контрагент недавно зарегистрировался. Новая компания не представляет особой опасности как контрагент, а вот работа с ней может таить в себе массу различных угроз и рисков;
•  о контрагенте присутствует масса отрицательных отзывов. В некоторых ситуациях негативная информация о компании может распространяться конкурентами или недовольными работниками. Однако в большинстве случаев она характеризует сотрудничество с контрагентом как ненадежное и проблемное;
• контрагент работает только по предоплате. В этом случае компания может столкнуться с тем, что заплатит деньги по договору, но поставки товара или выполнения работы не будет.

Проверка контрагента позволяет выявить, что компания не исполняет обязательства по договору, имеет проблемы с госструктурами, занимается мошенничеством или обналичиванием, находится на стадии ликвидации или банкротства, имеет долги по налогам и сборам, участвует в судебных разбирательствах и т.д. Полученные результаты оценки деятельности контрагента помогут обезопасить компанию от проблем с налоговой инспекцией, а также потерь времени и финансов.

Методы проверки контрагентов 

Для автоматического заполнения реквизитов контрагента необходимо ввести в графу «Начните отсюда» БИН/ИНН, название компании. Если сведения об организации включены в государственный реестр, автоматически подтянутся следующие реквизиты:

• наименование – краткое и полное;
• БИН/ИНН;
• юридический адрес;
• руководитель - указывается как основное контактное лицо.
• телефон;
• электронный адрес;
• веб-сайт;
• является ли плательщиком НДС;
• дата последнего платежа по НДС.

Нового контрагента можно создать с помощью опции автоматического заполнения из любого документа или справочника программы.

«Досье контрагента» представляет собой отчет, с помощью которого можно выполнить проверку актуальности и достоверности данных о контрагенте, оценить его финансовое состояние и благонадежность. Досье существенно снижает риски работы с фирмами-однодневками, недобросовестными поставщиками/покупателями. Его можно сохранить в формате ПДФ, и добавить контрагента в справочник.

В сервисе есть несколько закладок, на которых представлена следующая информация:

• информация о наличии в реестрах благонадежности Комитета Государственных доходов МФ РК;
• сведения Комитета статистики МНЭ РК;
• информация о налоговых отчислениях в бюджет по информации ИС ЦУЛС Комитета Государственных доходов МФ РК.

Данные сервиса обновляются одновременно с обновлениями на сайтах государственных органов. При этом за достоверность и полноту информации ответственность несет государственный орган, который предоставляет сведения.

Досье контрагента содержит несколько разделов. В общих данных отражается контактная информация и информация о деятельности компании. В сервисе доступна проверка контрагента на благонадежность:

• на наличие в списках должников;
• недобросовестных поставщиков;
• на наличие налоговой задолженности.

Сведения о благонадежности отражаются из источников системы Централизованного унифицированного лицевого счета. Можно выполнить проверку налоговых отчислений. С помощью этих данных также можно оценить платежеспособность контрагента.

Текущая версия расширения может использоваться с версией технологической платформы 1С:Предприятие 8 не ниже 8.3.15.

Автозаполнение реквизитов и адресов контрагентов

В сервисе 1C:Контрагент представлены следующие возможности:

• автоматическое заполнение реквизитов контрагента по БИН, ИНН;
• предоставление актуальных адресных сведений;
• сбор досье с детальной информацией о контрагенте.

Польза от использования сервиса:

• снижается вероятность случайных ошибок, как при ручном вводе информации;
• появляется больше времени для сдачи отчета или перерыва на чай/кофе;
• не пострадает репутация из-за недостоверных сведений в реквизитах контрагентов;
• сокращаются риски работы с неблагонадежными контрагентами.

Использование программы позволяет сэкономить рабочее время:

• около 100 секунд занимает ручное заполнение реквизитов;
• 10 секунд нужно потратить на заполнение реквизитов по БИН;
• восемь дней за год сэкономит сервис при условии, что в день вносится информация о 10 контрагентах.

8,5 тысяч компаний уже воспользовались услугой заполнения реквизитов по БИН. Внесено информацию о 122 000 контрагентов. «Досье контрагента» использовали 2,7 тысяч компаний. Проверено 14 000 компаний.

Через какие источники проверить контрагентов

В сервисе «1С:Контрагент для Казахстана» представлены сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, зарегистрированных на территории РК.

Сведения берутся из нескольких источников:

• Комитета государственных доходов министерства финансов;
• Комитета по статистике министерства национальной экономики;
• Портала Электронного лицензирования;
• Портала Государственных закупок;
• Портала Открытых данных.

В каких программах работает сервис 1С:Контрагент?

Персональные данные делятся на общедоступные и с ограниченным доступом. К общедоступным относятся персональные данные, доступ к которым является свободным с согласия субъекта или на которые не распространяются требования соблюдения конфиденциальности, в соответствии с законодательством РК. Информация из общедоступных источников персональных данных используется в целях информационного обеспечения населения, включая средства массовой информации и общедоступные электронные информационные ресурсы.

Сервис работает:

• во всех программах 1C:Fresh, отсутствует необходимость устанавливать дополнительно расширение;
• в типовых коробочных решениях 1C;
• 1C:Бухгалтерия 8 для Казахстана, ред. 3.0;
• 1C:Комплексная автоматизация для Казахстана, ред. 2.4;
• 1C:ERP Управление предприятием 2 для Казахстана ред. 2.4;
• 1C:Розница для Казахстана, ред. 2.2.;
• 1C:Управление нашей фирмой для Казахстана, ред. 1.6;
• 1C:Управление торговлей для Казахстана, ред. 3.0 и выше;
• 1C:Бухгалтерский учет для государственных учреждений Казахстана, ред. 4.0;
• 1C:Бухгалтерский учет для государственных учреждений Казахстана, ред. 2.0.

В соответствии с Предпринимательским кодексом РК к общедоступной относится следующая информация:

• ФИО или наименование индивидуального предпринимателя;
• наименование, дата регистрации юридического лица;
• идентификационный номер;
• вид деятельности;
• юридический адрес;
• ФИО руководителя.

Термины «служебная тайна» или «коммерческая тайна» определены Гражданским Кодексом РК. Гражданским кодексом защищается информация, которая составляет коммерческую или служебную тайну, в случае, если информация несет действительную или потенциальную коммерческую ценность в связи с ее неизвестностью третьим лицам. К ней нет свободного доступа на законных основаниях, владелец информации принимает меры по сохранению конфиденциальности.

В Гражданском Кодексе также указано, что Правила о защите нераскрытой информации не используются в отношении данных, которые не могут составлять коммерческую или служебную тайну – данные о юридических лицах, правах на имущество, информация, которая подлежит представлению в статистической форме. Права на защиту нераскрытой информации действуют при сохранении условий, предусмотренных в статье 126 (пунктом 1) настоящего Кодекса.

Согласно Налоговому кодексу РК налоговую тайну составляют любые ведомости о налогоплательщике, полученные налоговым органом, за исключением:

• величины налогов и платежей в бюджет, уплаченных налогоплательщиков, не относится к физическим лицам;
• суммы возврата из бюджета превышения суммы НДС, относимого в зачет, над суммой начисленного налога;
• суммы налоговой задолженности;
• информации о бездействующих налогоплательщиках;
• регистрации, признанной недействительной на основании судебного акта, вступившего в силу;
• данных о предоставлении налогового заявления о проведении налоговой проверки в связи с прекращением деятельности или ликвидацией;
• о начисленной сумме налогов и платежей в бюджет налогоплательщику, за исключением физических лиц;
• о начисленной сумме земельного налога, налога на имущество, транспортные средства физическим лицам;
• о мерах ответственности, которые применяются в отношении налогоплательщиков, нарушивших налоговое законодательство;
• о наличии или отсутствии регистрации в качестве налогоплательщика нерезидента, который осуществляет деятельность через постоянное учреждение, структурное подразделение или без образования постоянного учреждения;
• регистрационные данные, включая идентификационный номер налогоплательщика, фамилию, имя и отчество физического лица, руководителя юридического лица, название ИП, юридического лица, дату постановки и дату снятия с регистрационного учета, причину снятия, вид деятельности, резидентство, место использования ККМ, налоговый режим.

Сервис 1С:Контрагент абсолютно бесплатный в рамках договора 1С ИТС ПРОФ.

Звоните менеджерам Первого Бита и подключайте сервис 1С:Контрагент, экономьте время на внесении реквизитов контрагентов и проверяйте на благонадежность.

Подключайте все сервисы 1С, звоните на нашу линию консультаций.