Главной целью казначейства считается увеличение доходности путем быстрого, эффективного управления денежными средствами, финансовыми и кредитными рисками, путем снижения рисков и расходов, а также за счет обеспечения платежеспособности, ликвидности. От всех этих процессов напрямую зависит результативность деятельности любой организации. Осуществляет всё это – Казначейство.
Основные задачи казначейства
Казначейство является расчетным центром предприятия, который отвечает за все счета в банке, кассы предприятия. Расчетный центр ставит перед собой несколько задач:
- Планировать поступления ДС;
- Осуществлять расчетно-кассовые операции;
- Собирать заявки на платежи от ЦФО предприятия и контролировать исполнение всех заявок;
- Составлять реестры счетов на оплату;
- Формировать платежный календарь и согласовывать график платежей;
- Контролировать платежи и бюджет по договору;
- Формировать отчеты по выполнению договоров, графику платежей;
- Оформлять документы на получение кредитов, заимствований.
Выделяют две основные формы организации казначейства:
- Централизованное. При данной форме в структуре предприятия выделяется служба казначейства, через которую проходят все финпотоки. Прочие подразделения организации берут участие в процессе путем предоставления заявок на осуществление всех платежей, планов поступлений. Это значит, что контроль потоков ДС полностью возлагается на данную службу.
- Децентрализованное. При данной форме допустимо осуществление платежей из самого центра затрат или прочих ЦФО. Но при этом система взаимодействия казначейств всех предприятий, которые входят в холдинг, должна быть налажена и главное – обладать системой контроля. При отсутствии – компания может терять свои средства и при этом только увеличивать финансовые риски.
Распределение зависит от специфики деятельности организации, её главных задач и структуры.
Нынче всё большей популярностью пользуется централизованное управление. В связи с этим существует необходимость в регулярном, быстром обмене сведениями между предприятиями холдинга и в управлении информационными потоками в режиме онлайн. Для решения всех данных задач понадобится внедрение автоматизированной системы. Она обеспечит контроль и будет оперативно управлять платежами всех компаний, входящих в холдинг.
Существует множество компаний, обладающих сложной схемой расходов и распределенной организационной структурой. Таким организациям требуется более серьезная система управления. Легко справиться со всеми задачами поможет автоматизация казначейства в 1С. Автоматизация казначейства позволит быстро распоряжаться всеми финансовыми потоками и держать под контролем исполнение бюджета предприятия.
В линейке программ 1С казначейство представлено в нескольких конфигурациях, которые обладают отдельным разделом автоматизации системы учета денежных средств.
Одними из самых популярных конфигураций, которые имеют свою систему казначейства в 1С, считаются:
- «1С:Комплексная автоматизация»;
- «1С:ERP Управление предприятием»;
- «Бит.Финанс»;
- «1С:Управление холдингом 8».
Все данные программы обладают огромным функционалом, гибкой системой настроек. Стоит отметить, что автоматизация казначейства позволяет сэкономить бюджет предприятия, снизить риск возникновения ошибок и предоставляет возможность осуществлять контроль над всеми денежными средствами компании.
Стоит кратко разобрать данные программные продукты.
1С:ERP и 1C:КА
Флагманский продукт фирмы 1С «1С:ERP Управление предприятием 2», а также «1С:Комплексная автоматизация 2» обладают разделом «Казначейство». Вне зависимости от внедренного продукта, данная система позволяет более эффективно управлять денежными ресурсами предприятия и осуществлять контроль над всеми её платежами. Подсистема также дает возможность:
- Планировать расходы/приходы ДС;
- Вести учет операций, касающихся денег;
- Проводить контроль над наличием ДС и над их целевым использованием;
- Вести учет в других валютах;
- Вести учет заимствований, кредитов;
- Контролировать взаиморасчеты с контрагентами.
Подсистема оснащена большим количеством разнообразных отчетов. Они дают возможность быстро получать сведения о финансовом состоянии предприятия, вести контроль над выполнением операций связанных с денежными средствами, выполнять план-фактный анализ оплат в рамках кредитных договоров. Также они позволяют контролировать своевременное осуществление всех выплат клиентам и поставщикам, следить за исполнением сметы расходов и многое другое. Программа обладает отличным функционалом, который позволяет владельцу быстро и удобно управлять денежными средствами организации.
«Бит.Финанс»
«Бит.Финанс» является решением для бизнеса, позволяющим автоматизировать все финансовые процессы в компании. К таковым задачам относятся: автоматизация работы казначейства, руководство договорной деятельностью, выполнение параллельного финучета и отчетности, учет и консолидация отчетности по МСФО, план-фактный анализ. В «Бит.Финанс» казначейство позволяет быстро и удобно управлять всеми платежами. Программа позволяет заносить, согласовывать заявки с мобильного телефона. Также она дает возможность организовывать рабочее место казначея и удобное управление платежами. Автоматизация работы казначейства позволяет:
- Автоматизировать остатки по счетам с учетом всех ожидаемых к оплате заявок;
- Автоматизировать отправку заявок на согласование по маршруту, который будет соответствовать бизнес-процессу организации;
- Проводить план-фактный анализ по учету ДДС;
- Сохранять всю историю согласования заявки;
- Получить возможность отправлять всё в выполнение посредством всего одного нажатия кнопки.
«1С:Управление холдингом 8»
В основе подсистемы лежит концепция «фабрики платежей». Данная концепция позволяет планировать выполнение всех денежных потоков, распоряжаться валютными, кредитными, процентными рисками. Подсистема дает возможность совмещать централизованную, децентрализованную формы управления.
Подсистема оснащена:
- Унифицированной схемой документооборота по учету договоров;
- Удобными инструментами позволяющими планировать финансовые потоки;
- Инструментами, позволяющими удобно управлять денежными средствами.
С данной подсистемой совершение платежей может быть максимально комфортным. А именно есть возможность применять программу клиент-банк либо host-2-host технологию 1С:Директбанк. Директивы разрешения/запрета платежей позволяют настроить правила ограничения платежей. Стоит отметить и наличие возможности лимитирования ДС в разрезе бюджетов: БДР, БДДС, бюджета движения ресурсов.
«Централизованное казначейство» является подсистемой, позволяющей создавать, согласовывать, контролировать график платежей, всех будущих поступлений по договорам, а также формировать отчеты на основе графиков и выполненных договоров в части казначейства.
Немалый спектр программ 1С, обладает отличным функционалом в плане казначейства. Мощный функционал позволяет повысить результативность работы казначейства в предприятиях различных масштабов, областей и видов деятельности. Всё это упрощает, ускоряет работу пользователей, минимизирует количество ошибок и увеличивает результативность использования денежных средств предприятия.
